中國民營銀行市場深度調研與投資戰略研究報告2021-2027年
【報告編號】: 250604
【出版時間】: 2021年12月
【出版機構】: 中商華研研究院
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第一章民營銀行相關概述
1.1民營銀行基本介紹
1.1.1民營銀行的概念界定
1.1.2民營銀行的理論基礎
1.1.3民營銀行的設計形式
1.1.4民營銀行的重要特征
1.2民營銀行的優勢分析
1.2.1產權清晰
1.2.2委托——代理的治理結構
1.2.3經營與激勵機制靈活
1.2.4商業化服務理念
1.2.5信息和成本優勢
1.3民營銀行與相關金融概念的比較辨析
1.3.1民營銀行與民間金融的區別
1.3.2民營銀行與社區銀行的區別
1.3.3民營銀行與私人的銀行的區別
1.3.4民營銀行與私人銀行的區別
第二章國際民營銀行發展模式及經驗借鑒
2.1國際民營銀行發展綜述
2.1.1各國銀行業民營化程度
2.1.2國際民營銀行發展特征
2.2國外民營銀行典型模式——增量模式
2.2.1英國
2.2.2美國
2.2.3俄羅斯
2.2.4臺灣
2.3國外民營銀行典型模式——存量模式
2.3.1匈牙利
2.3.2韓國
2.4國外民營銀行公司治理模式分析
2.4.1德國的內部監管型治理模式
2.4.2美國的市場主導型治理模式
2.4.3兩種模式的比較與評價
2.4.4對中國的借鑒與啟示
2.5國際民營銀行發展的經驗及啟示
2.5.1國外民營銀行模式選擇啟示
2.5.2國外民營銀行失敗教訓
2.5.3東南亞民營銀行發展警示
2.5.4臺灣民營銀行經驗借鑒
第三章中國金融改革綜述
3.1中國金融體系分析
3.1.1金融體系的基本構成
3.1.2金融體系的建立及發展
3.1.3金融體系的缺陷分析
3.2中國金融改革進程
3.2.1準備和起步階段（1978-1984年）
3.2.2轉變與探索階段（1985-1996年）
3.2.3調整和充實階段（1997-2008年）
3.2.4逐步推進階段（2009-2012年）
3.3“十四五”金融業改革發展分析
3.3.1改革工作重點
3.3.2改革主線剖析
3.3.3重點發展議題
第四章2017-2021年中國民營銀行發展的背景分析
4.1民營銀行發展的經濟環境
4.1.1中國宏觀經濟運行情況分析
4.1.2中國產業經濟結構分析
4.1.3中國宏觀經濟政策走勢
4.1.4民營銀行發展對宏觀經濟的影響
4.1.5民營銀行與宏觀經濟效率的關系
4.2民營銀行發展的行業環境
4.2.1中國銀行業體系結構
4.2.2中國銀行業運行趨勢
4.2.3中國銀行業經營狀況
4.2.4中國銀行業增長態勢
4.2.5中國銀行業發展熱點
4.2.6中國銀行業競爭結構
4.2.7中國銀行業亟需推進民營化
4.2.8中國銀行業的未來環境
4.3民營銀行發展的需求環境
4.3.1中國居民收入水平現狀
4.3.2中國居民儲蓄行為分析
4.3.3居民消費信貸行為分析
4.3.4中國金融需求潛力分析
4.4中國民營銀行發展的意義
4.4.1對金融市場的積極作用
4.4.2引導民間借貸健康發展
4.4.3緩解中小微企業融資困難
4.4.4打破國有資本的金融壟斷
4.4.5提供就業機會與安定社會
4.5中國民營銀行發展的可行性
4.5.1民營銀行的生存發展空間
4.5.2民營銀行的創建優勢分析
4.5.3民營銀行發展時機成熟
4.5.4民營銀行具備試點條件
第五章2017-2021年中國民營銀行發展分析
5.1中國民營銀行總體概況
5.1.1中國民營銀行發展進程
5.1.2中國民營銀行基本狀況
5.1.3民營銀行申辦動機分析
5.1.4農村民營銀行尚待啟動
5.1.5民營銀行發展方向分析
5.2
2017-2021年中國民營銀行發展現狀
5.2.1民營銀行試點狀況分析
5.2.2民營銀行試點主要特點
5.2.3民營銀行經營模式分析
5.2.4試點民營銀行運營現狀
5.2.5民營銀行申辦態勢分析
5.2.6民營銀行發展環境分析
5.3民營銀行開閘的關注熱點分析
5.3.1開閘影響
5.3.2制度選擇
5.3.3創建模式
5.3.4績效和社會責任
5.3.5未來戰略
5.4民營銀行市場競爭態勢分析
5.4.1民營銀行面臨的競爭環境
5.4.2申辦民營銀行的三大陣營
5.4.3上市公司涌現民營銀行申辦潮
5.4.4民營銀行與傳統銀行的博弈
5.4.5民營銀行的差異化競爭路徑
5.5民營銀行發展的問題分析
5.5.1發展民營銀行的現實問題
5.5.2民營銀行的投資經營阻礙
5.5.3民營銀行面臨的主要考驗
5.5.4民營銀行發展面臨的挑戰
5.6民營銀行發展的對策探討
5.6.1民營銀行的發展環境構建
5.6.2民營銀行的發展路徑原則
5.6.3民營銀行準入與退出機制的構建
5.6.4促進民營銀行發展的政策建議
5.6.5實現民營銀行健康發展的對策
5.6.6試點民營銀行成功的路徑
第六章2017-2021年中國民營銀行分區域申辦態勢
6.1華北地區民營銀行申辦態勢
6.2華東地區民營銀行申辦態勢
6.3中南地區民營銀行申辦態勢
6.4西部地區民營銀行申辦態勢
第七章中國民營銀行的設立及運營分析
7.1民營銀行的持牌類型
7.2民營銀行的準入路徑
7.2.1增量擴張模式
7.2.2存量改革模式
7.2.3互聯網金融改造模式
7.3存量改革模式設立民營銀行的主要方式
7.3.1股份制銀行民營化改造
7.3.2城市商業銀行民營化改造
7.3.3城市信用社民營化改造
7.4民營銀行的目標及定位
7.4.1民營銀行目標取向
7.4.2民營銀行準入原則
7.4.3民營銀行市場定位
7.4.4民營銀行經營機制
7.5民營銀行的框架設計
7.5.1設立地區
7.5.2資本結構
7.5.3分級管理
7.6民營銀行的業務模式及案例借鑒
7.6.1股東合作模式
7.6.2小微拓展模式
7.6.3泰隆銀行案例分析
7.6.4樂天集團案例分析
7.7民營銀行的股權與治理結構設計
7.7.1股權結構設計的重要性
7.7.2股權結構合理設置原則
7.7.3股權差異化須考慮的因素
7.7.4治理結構合理安排原則
7.8民營銀行公司治理分析
7.8.1公司治理的基本內容
7.8.2公司治理的特點分析
7.8.3公司治理的四大機制
7.8.4公司治理的缺陷分析
7.8.5公司治理的對策建議
7.9民營銀行設立運營中存在的問題
7.9.1民營銀行設立主要考驗
7.9.2治理經營中面臨的難題
7.9.3業務發展中存在的問題
7.10民營銀行設立運營的對策探討
7.10.1監管及風險防范
7.10.2保障存款來源策略
7.10.3業務產品發展對策
7.10.4運營方向探索
第八章2017-2021年中國民營銀行的投資主體分析
8.1互聯網電商企業民營銀行投資概況
8.1.1互聯網電商企業投資民營銀行的態勢
8.1.2互聯網電商企業投資民營銀行的原因
8.1.3互聯網電商企業投資民營銀行的障礙
8.1.4互聯網電商企業投資民營銀行的路徑
8.2介入民營銀行的互聯網電商企業介紹
8.2.1公司
8.2.2阿里巴巴
8.2.3蘇寧云商
8.3傳統實體企業民營銀行投資概況
8.4介入民營銀行的傳統實體企業介紹
8.4.1美的集團
8.4.2華北集團
8.4.3均瑤集團
8.4.4杉杉控股
8.4.5友阿股份
8.4.6三一重工
8.5資本抱團類企業民營銀行投資概況
8.6介入民營銀行的資本抱團類企業介紹
8.6.1渝商集團
8.6.2金發科技
8.6.3東方雨虹
8.6.4華聯礦業
8.6.5塔牌集團
8.7科技類企業民營銀行投資概況
第九章2017-2021年中國民營銀行的服務對象分析
9.1實體經濟
9.1.1實體經濟與金融的關系解析
9.1.2金融支持實體經濟的成效分析
9.1.3影響金融支持實體經濟的因素
9.1.4商業銀行服務實體經濟的重點
9.1.5民營銀行服務實體經濟的意義
9.2中小企業
9.2.1中國中小企業的規模分析
9.2.2中小企業的融資模式分析
9.2.3中小企業的融資需求分析
9.2.4中小企業的融資問題分析
9.2.5民營銀行解決中小企業融資難題
9.3小微企業
9.3.1中國小微企業的規模分析
9.3.2小微企業的融資渠道分析
9.3.3小微企業的融資途徑創新
9.3.4小微企業的融資需求分析
9.3.5小微企業的融資困境分析
9.3.6民營銀行服務小微企業具有優勢
9.4社區居民
9.4.1我國社區居民的金融需求分析
9.4.2商業銀行社區金融的發展狀況
9.4.3商業銀行社區金融的正確認識
9.5農村主體
9.5.1農村金融需求主體
9.5.2農村金融需求服務
9.5.3農村金融需求特征
9.5.4民營銀行服務農村金融的作用
9.5.5民營銀行服務農村金融的前景
第十章2017-2021年中國民營銀行的業務方向分析
10.1互聯網金融
10.1.1互聯網金融的基本概述
10.1.2互聯網金融主要運行模式
10.1.3中國互聯網金融發展規模
10.1.4中國互聯網金融市場現狀
10.1.5互聯網金融成為民營銀行重要方向
10.1.6民營銀行在互聯網金融的創新分析
10.1.7銀行發展互聯網金融的路徑探析
10.1.8互聯網金融行業面臨的風險及規避
10.1.9互聯網金融行業前景及趨勢分析
10.2供應鏈金融
10.2.1供應鏈金融的基本概述
10.2.2供應鏈金融的發展動因
10.2.3供應鏈金融的運作模式
10.2.4供應鏈金融的競爭優勢
10.2.5供應鏈金融的發展現狀
10.2.6供應鏈金融推動銀行業變革
10.2.7供應鏈金融存在的風險及其防范
10.2.8供應鏈金融的未來展望
10.3小微金融
10.3.1小微金融的基本概述
10.3.2小微金融的起源及發展
10.3.3銀行發展小微金融的必要性
10.3.4我國小微金融的發展現狀
10.3.5部分銀行小微金融的實踐
10.3.6我國小微金融的發展建議
第十一章中國民營銀行的競爭對手分析
11.1國有商業銀行
11.1.1目標客戶
11.1.2運營現狀
11.1.3收入結構
11.1.4盈利能力
11.1.5競爭力分析
11.2股份制銀行
11.2.1目標客戶
11.2.2運營現狀
11.2.3收入結構
11.2.4盈利能力
11.2.5業務發展
11.3城市商業銀行
11.3.1基本特征
11.3.2目標客戶
11.3.3運營現狀
11.3.4收入結構
11.3.5盈利能力
11.4農村商業銀行
11.4.1基本特征
11.4.2目標客戶
11.4.3運營狀況
11.4.4盈利能力
11.4.5業務發展
11.5農村信用合作社
11.5.1基本特征
11.5.2目標客戶
11.5.3運營現狀
11.5.4收入結構
11.5.5盈利能力
11.6小額貸款公司
11.6.1基本特征
11.6.2目標客戶
11.6.3規�，F狀
11.6.4運作模式
11.6.5盈利能力
第十二章中國民營銀行（存量模式）競爭力分析
12.1民生銀行
12.1.1銀行簡介
12.1.2銀行股份結構
12.1.3銀行經營狀況
12.1.4銀行主營業務
12.1.5銀行區域布局
12.2平安銀行
12.2.1銀行簡介
12.2.2銀行股份結構
12.2.3銀行經營狀況
12.2.4銀行主營業務
12.2.5銀行區域布局
12.3紹興銀行
12.3.1銀行簡介
12.3.2銀行股份結構
12.3.3銀行經營狀況
12.3.4銀行主營業務
12.3.5銀行區域布局
12.4泰隆銀行
12.4.1銀行簡介
12.4.2銀行股份結構
12.4.3銀行經營狀況
12.4.4銀行主營業務
12.4.5銀行區域布局
12.5臺州銀行
12.5.1銀行簡介
12.5.2銀行股份結構
12.5.3銀行經營狀況
12.5.4銀行主營業務
12.5.5銀行區域布局
12.6稠州銀行
12.6.1銀行簡介
12.6.2銀行股份結構
12.6.3銀行經營狀況
12.6.4銀行主營業務
12.6.5銀行區域布局
12.7嘉興銀行
12.7.1銀行簡介
12.7.2銀行股份結構
12.7.3銀行經營狀況
12.7.4銀行主營業務
12.7.5銀行區域布局
12.8民泰銀行
12.8.1銀行簡介
12.8.2銀行股份結構
12.8.3銀行經營狀況
12.8.4銀行主營業務
12.8.5銀行區域布局
12.9湖州銀行
12.9.1銀行簡介
12.9.2銀行股份結構
12.9.3銀行經營狀況
12.9.4銀行主營業務
12.9.5銀行區域布局
12.10長江銀行
12.10.1銀行簡介
12.10.2銀行股份結構
12.10.3銀行經營狀況
12.10.4銀行主營業務
12.10.5銀行區域布局
第十三章中國民營銀行（增量模式）競爭力分析
13.1深圳前海微眾銀行
13.1.1銀行介紹
13.1.2股權結構
13.1.3經營范圍
13.1.4銀行特色
13.1.5發展模式
13.2上海華瑞銀行
13.2.1銀行介紹
13.2.2股權結構
13.2.3經營范圍
13.2.4銀行特色
13.2.5發展模式
13.3浙江網商銀行
13.3.1銀行介紹
13.3.2股權結構
13.3.3經營范圍
13.3.4銀行特色
13.3.5發展模式
13.4溫州民商銀行
13.4.1銀行介紹
13.4.2股權結構
13.4.3經營范圍
13.4.4銀行特色
13.4.5發展模式
13.5天津金城銀行
13.5.1銀行介紹
13.5.2股權結構
13.5.3經營范圍
13.5.4銀行特色
13.5.5發展模式
第十四章2021-2027年中國民營銀行的政策環境分析
14.1民營資本進入銀行業的法律監管概述
14.1.1銀行業引入民間資本的必要性
14.1.2民資進入銀行業的法律監管目標與原則
14.1.3民資進入銀行業的一般性法律監管制度
14.1.4民資進入銀行業的法律監管及實踐問題
14.1.5完善民資進入銀行業的法律監管機制
14.2“十八大”民營銀行政策解析
14.2.1民營銀行的積極政策信號
14.2.2民營銀行試點監督管理辦法
14.2.3民營銀行的監管政策特征
14.2.4民營銀行的監管機構明確
14.2.5民營銀行的政策支持
14.2.6民營銀行試點的五大原則
14.2.7商業銀行遠程破冰
14.2.8存款保險政策為民營銀行護航
14.2.92021年民營銀行政策導向
14.3促進民營銀行發展的指導意見
14.3.1政策背景
14.3.2指導思想
14.3.3基本原則
14.3.4準入條件
14.3.5許可程序
14.3.6促進措施
14.4民營銀行相關政策法規介紹
14.4.1《中華人民共和國商業銀行法》
14.4.2《中華人民共和國銀行業監督管理法》
14.4.3《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》
14.4.4《關于鼓勵和引導民間投資健康發展的若干意見》
14.4.5《關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見》
14.4.6《關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》
第十五章民營銀行的投資分析及前景預測
15.1投資環境及機會
15.1.1投資動機分析
15.1.2投資渠道分析
15.1.3投資門檻放寬
15.1.4開發商投資標準
15.2投資風險及防范
15.2.1一般性風險因素
15.2.2道德風險及防范
15.2.3經營風險及防范
15.3中投顧問民營銀行申請案例經驗總結
15.3.1股東資質能力評估要點分析
15.3.2戰略定位與市場定位要點分析
15.3.3銀行業務定位與當地產業銜接的關鍵點分析
15.3.4風險處置和恢復計劃要點分析
15.4投資經營建議
15.4.1市場進入選擇
15.4.2經營戰略
15.4.3產品方向
15.5未來前景預測
15.5.1未來商業模式分析
15.5.2未來業務重點探析
15.5.3未來民營銀行發展空間
15.5.4民營銀行市場份額預測
部分圖表目錄：
圖表：民營銀行的內涵
圖表：民營銀行設立的三種形式
圖表：民營銀行的特征
圖表：世界各國民營資本在銀行資本中所占的比重
圖表：各國中小民營銀行發展模式和特點
圖表：美國社區銀行特征
圖表：匈牙利解決銀行業危機的方案
圖表：匈牙利銀行重組計劃的財政成本
圖表：中國金融體系圖示